商業(yè)銀(yín)行(xíng)法律合規風(fēng)險管理(lǐ) -前沿業(yè)務版
課程價格：認證會(huì)員(yuán)可(kě)見(jiàn)
課程時(shí)長(cháng)：2天/6小(xiǎo)時(shí)
上(shàng)課方式：公開(kāi)課
授課講師(shī)： 王楠沫
授課對(duì)象：銀(yín)行(xíng)管理(lǐ)者及金(jīn)融從(cóng)業(yè)者全體(tǐ)人(rén)員(yuán)
| 授課時(shí)間(jiān) | 2天/6小(xiǎo)時(shí) |
| 授課對(duì)象 | 銀(yín)行(xíng)管理(lǐ)者及金(jīn)融從(cóng)業(yè)者全體(tǐ)人(rén)員(yuán) |
| 授課方式 | 講解+工(gōng)具+方法+訓練+點評 |
課程背景：
恩格斯曾經說(shuō)過，在社會(huì)發展某個(gè)很(hěn)早的(de)階段，産生(shēng)&了(le)這(zhè)樣的(de)一(yī)種需求：把每天重複的(de)生(shēng)産、分(fēn)配和(hé)交換産品的(de)行(xíng)為(wèi)用(yòng)一£(yī)個(gè)共同的(de)規則概括起來(lái)，設法使個(gè)人(rén)服從(cóng)生(shēng)産和(hé)交換的(de)一(yī)般條φ件(jiàn)。這(zhè)個(gè)規則首先表示為(wèi)習(xí)慣，後來(lái)變成了(le)₩法律。依法治國(guó)是(shì)社會(huì)發展必然的(de)規律和(hé)要(yào)求。金(jīn)融是(shì)跨時(shí)代的(de)交易，既虛拟經濟。虛拟☆經濟的(de)基礎和(hé)前提是(shì)權力的(de)界定，而清晰的(de)産權界定需要(yào)依賴法律，由法律來(lái)界定的(de)産權和(hé)一(yī)系列相(xiànφg)關的(de)行(xíng)為(wèi)。金(jīn)融離(lí)不(bù)開(kāi)法律，金(jīn)融業(yè)的(↓de)法律工(gōng)作(zuò)是(shì)全面推進依法治國(guó)的(de)重要(yào)組成部分(fēn)。到(dào)20世紀90年(nián)代<，随著(zhe)英國(guó)巴林(lín)銀(yín)行(xíng)倒閉、亞洲金(jīn)融經濟危•機(jī)以及大(dà)量的(de)銀(yín)行(xíng)業(yè)案件(jiàn)的(de)不(bù)'斷發生(shēng)，越來(lái)越多(duō)的(de)銀(yín)行(xíng)和(hé)監管機(♥jī)構開(kāi)始對(duì)操作(zuò)風(fēng)險和(hé)給予了(le)高(gāo)度的(de)關注。1998年(nián)9月π(yuè)，巴塞爾銀(yín)行(xíng)監管委員(yuán)會(huì)強調了(le)控制(zhì)銀(yín)行(xín☆g)風(fēng)險的(de)重要(yào)性。2003年(nián)，新巴塞爾協議(yì)，進一(yī)步強調了(le)銀(yín)行(xíng)操作(zuò)風(fēng)險資本計(j≥ì)量與監管體(tǐ)系要(yào)求。近(jìn)年(nián)來(lái)，我國(guó)銀(yín)行(xínφg)以實現(xiàn)巴塞爾協定新資本協議(yì)為(wèi)契機(jī)，操作(zuò)風(fēng)險監管和(hé)管理(lǐ)工(gōng)¶作(zuò)都(dōu)成了(le)銀(yín)行(xíng)合規的(de)重要(yào)範疇。操作(✘zuò)風(fēng)險作(zuò)為(wèi)與信用(yòng)風(fēng)險和(hé)市(shì)場(chǎng)風(fπēng)險并行(xíng)的(de)三大(dà)風(fēng)險，廣泛的(de)應用(yòng)于商業(yè)銀(yín)行$(xíng)的(de)實踐活動中。本課程從(cóng)微(wēi)觀及實務和(hé)案例相(xiàng)結合的(de)角度來(lá©i)，來(lái)結合業(yè)務操作(zuò)流程的(de)風(fēng)險、運營特征進行(xíng)分(fēn)析和(hé)講解。
1.全面掌握合法合規的(de)最新解析。
2.全面樹(shù)立員(yuán)工(gōng)的(de)風(fēng)險防控意識，有(yǒu)效防範操作(zuò)風(fēng)險與信用(yòng)風(fēng)險和™(hé)法律風(fēng)險帶來(lái)的(de)合規風(fēng)險。
3.通(tōng)過大(dà)量的(de)案例累分(fēn)析法律層面上(shàng)的(de)合規和(hé)≠常規業(yè)務處理(lǐ)的(de)認識。
4.增強員(yuán)工(gōng)法律意識和(hé)風(fēng)險防範的(de)措施及面對(duì)客戶我們應該采取什(shén)麽樣的(de)手段處理(lǐ)和(hé)解決問(wèn)題。±
第一(yī)主題：巴塞爾協議(yì)（授課20分(fēn)鐘(zhōng)）
1、巴塞爾協定的(de)關于資本的(de)充足率和(hé)市(shì)場(chǎng)風(fēng)險的(de)計(jì)提方式
2、資本計(jì)提補充措施---違約風(fēng)風(fēng)險增額計(jì)提
3、中國(guó)版的(de)巴塞爾協定
第二主題：合規風(fēng)險（授課10分(fēn)鐘(zhōng)）
1、商業(yè)銀(yín)行(xíng)個(gè)人(rén)金(jīn)融條線風(fēng)險管理(lǐ)↑架構
2、巴塞爾協定在個(gè)人(rén)金(jīn)融業(yè)務信用(yòng)風(fēng)險管理(lǐ)中的(de)應用(yòng)
第三主題：傳統業(yè)務操作(zuò)風(fēng)險防範（涵蓋櫃面業(yè)務、授信業(yè)務、國(guó)際業(y★è)務操作(zuò)風(fēng)險、票(piào)據業(yè)務操作(zuò)風(fēng)險、信用(yòng)卡業(yè)務操作(zuò)風↕(fēng)險、其他(tā)業(yè)務操作(zuò)風(fēng)險）
一(yī)、傳統業(yè)務操作(zuò)風(fēng)險分(fēn)布情況
1、業(yè)務部位分(fēn)布
2、風(fēng)險性質分(fēn)布
3、崗位人(rén)員(yuán)分(fēn)布
4、主要(yào)特點
二：個(gè)人(rén)金(jīn)融業(yè)務信用(yòng)風(fēng)險（個(gè)貸、财富、理(lǐ)财、銀(yín)行(xíng)卡）
2 信用(yòng)卡業(yè)務風(fēng)險管理(lǐ)
2 信用(yòng)卡業(yè)務主要(yào)風(fēng)險類型
2 信用(yòng)卡業(yè)務風(fēng)險管理(lǐ)策略
2 信用(yòng)卡業(yè)務欺詐風(fēng)險管理(lǐ)策略
2 信用(yòng)卡業(yè)務其他(tā)操作(zuò)風(fēng)險管理(lǐ)策略
2 我國(guó)信用(yòng)卡行(xíng)業(yè)發展及風(fēng)險狀況
商業(yè)銀(yín)行(xíng)個(gè)人(rén)理(lǐ)财業(yè)務的(de)內(nèi)容
2 個(gè)人(rén)理(lǐ)财業(yè)務風(fēng)險類型
2 個(gè)人(rén)理(lǐ)财業(yè)務風(fēng)險管理(lǐ)和(hé)策略
2 個(gè)人(rén)理(lǐ)财産品風(fēng)險管理(lǐ)
2 個(gè)人(rén)理(lǐ)财業(yè)務管理(lǐ)發展趨勢
重點講解：個(gè)人(rén)負債及中間(jiān)業(yè)務風(fēng)險管理(lǐ)（存款、開(kāi)戶、結算(suàn)、銀(∏yín)行(xíng)卡、自(zì)助銀(yín)行(xíng)、櫃面業(yè)務）
2 主要(yào)個(gè)人(rén)負債業(yè)務風(fēng)險類型及風(fēng)險控制(zhì)措施
2 主要(yào)個(gè)人(rén)中間(jiān)業(yè)務的(de)風(fēng)險類型及風(fēng)險控制(zhì)措施
2 個(gè)人(rén)理(lǐ)财業(yè)務風(fēng)險管理(lǐ)
新型業(yè)務拓展：互聯網金(jīn)融業(yè)務
2 中國(guó)互聯網金(jīn)融的(de)三個(gè)發展階段
2 中國(guó)互聯網金(jīn)融的(de)主要(yào)形式
2 中國(guó)互聯網金(jīn)融的(de)監管
2 中國(guó)互聯網金(jīn)融的(de)可(kě)能(néng)風(fēng)險
第四主題：商業(yè)銀(yín)行(xíng)法律合規經典案例分(fēn)享
一(yī)、個(gè)人(rén)儲蓄業(yè)務
2 案例一(yī)：無卡無折情況下(xià)，繼承人(rén)如(rú)何查詢和(hé)繼承銀(yín)行(xíng)存款？
2 案例二：繼承公證數(shù)額不(bù)符，銀(yín)行(xíng)能(néng)否支取？
2 案例三：儲戶成為(wèi)植物(wù)人(rén)後，其存款如(rú)何才能(néng)支取？
2 案例四：網點出具當日(rì)的(de)餘額資金(jīn)證明(míng)應當注意什(shén)麽？
2 案例五：銀(yín)行(xíng)将多(duō)付給客戶銀(yín)行(xíng)卡的(de)款項直接予以扣回，是(shì)否有(yǒu)法律責任？
2 案例六：繼承人(rén)能(néng)否持财産繼承遺囑書(shū)和(hé)村(cūnα)鎮法律服務所的(de)見(jiàn)證書(shū)（客戶死亡證明(míng)書(shū)）要(yào)求取款？
二、信用(yòng)卡業(yè)務
2 案例一(yī)：信用(yòng)卡營銷時(shí)候，銀(yín)行(xíng)應該履行(xínφg)哪些(xiē)告知(zhī)義務？
2 案例二：團體(tǐ)辦卡時(shí)，團體(tǐ)客戶辦卡清單可(kě)以用(yòng)單位部門(mén)章(zhāng)代替σ單位公章(zhāng)嗎(ma)？
2 案例三：能(néng)否為(wèi)未成年(nián)的(de)客戶辦理(lǐ)信用(yòng)卡？
三、個(gè)人(rén)理(lǐ)财業(yè)務
2 案例一(yī)：代銷基金(jīn)不(bù)成功，銀(yín)行(xíng)是(shì)否擔責任？
2 案例二：銀(yín)行(xíng)在訂立理(lǐ)财産品的(de)時(shí)候要(yào)履行(xíng)哪些(xiē)告知(zhī)義務？
2 案例三：違規代客戶買賣有(yǒu)什(shén)麽風(fēng)險？
四、司法協助
2 案例一(yī)：銀(yín)行(xíng)能(néng)否協助尚未代發的(de)工(gōng )資？
2 案例二：法院能(néng)否劃扣地(dì)方财政性資金(jīn)？
2 案例三：銀(yín)行(xíng)是(shì)否有(yǒu)義務為(wèi)收到(dào)的(de)郵寄文(wén)書(shū)提供 協助？
2 案例四：法院查詢、凍結、扣劃銀(yín)行(xíng)存款的(de)法定手續及注意事(shì)項？
四、反洗錢(qián)業(yè)務
2 案例一(yī)：如(rú)何識别和(hé)更好(hǎo)的(de)地(dì)防範可(kě)以用(yòng)戶？
案例二：出借身(shēn)份證存在什(shén)麽風(fēng)險？
2 案例三：網點沒有(yǒu)履行(xíng)發洗錢(qián)業(yè)務的(de)風(fēng)險有(y✘ǒu)多(duō)大(dà)？
綜合案例：
2 銀(yín)行(xíng)在ATM案例上(shàng)提起的(de)刑事(shì)附帶民(mín)事(shì)訴訟應注意哪些(xiē)問(wèn&)題？
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